Gestion d'actifs
Dans le domaine des fonds de placement, il existe des véhicules à la portée de toutes les gammes d'actifs, et nous avons une offre variée afin que nos clients puissent trouver le produit qui correspond le mieux à leurs besoins. Nous mettons en avant plusieurs fonds à revenu fixe, au profil conservateur ; notre fonds vedette: l'AGS Red Flame Absolute Return, un fond au profil modéré basé sur une stratégie .. d'actions couvertes. Ce fond est conçu pour s'adapter à toutes les circonstances du marché et éviter les événements ou risques extrêmes. Enfin, pour les clients plus agressifs, nous avons nos fonds d'actions.
Les besoins de nos investisseurs ne correspondent pas forcément aux fonds de placement, où les investissements sont définis dans une politique très précise. C'est pourquoi nous mettons en avant notre service exclusif de gestion discrétionnaire de portefeuille. Nos gestionnaires construisent des portefeuilles totalement sur mesure avec les meilleures alternatives du marché et en appliquant une vision stratégique et tactique qui correspond parfaitement au profil de l'investisseur et aux besoins spécifiques du client. Ces portefeuilles s'adressent à des clients fortunés aux besoins exigeants. Ce service est optimal pour les patrimoines supérieurs à 500.000 euros.
Nous sommes une grande équipe de professionnels et de personnes, avec plus de 20 ans d'expérience dans la gestion d'actifs. Nous visons l'excellence dans le service et apportons de la valeur dans la prise de décision d'investissement.
Quel est votre profil d'investissement?
Conservateur: Cette catégorie comprend les clients qui recherchent une préservation totale du capital, de sorte que leur exposition au risque est minimale. Dans ce cas, le capital est investi dans des actifs à revenu fixe. Cela implique d'obtenir un rendement plus faible en échange d'une sécurité totale et constitue donc l'une des stratégies les plus recommandées pour l'épargne à long terme.
Modéré: Cette catégorie comprend les clients qui sont prêts à assumer un certain degré de risque afin d'augmenter leurs bénéfices. Ce profil cherche essentiellement à trouver un équilibre entre rentabilité et sécurité. Par conséquent, la majeure partie du capital est investie dans des actifs à revenu fixe et le reste dans d'autres produits plus risqués. Avec cette stratégie, l'investisseur accepte que les rendements puissent être négatifs pendant un certain temps et dans des limites acceptables.
Équilibré: Dans cette catégorie, le client valorise le rendement, mais est conscient du risque lié à l'investissement sur les marchés d'actions ; il accepte un peu de risque en échange de l'augmentation de son rendement et pas seulement de la protection de l'investissement initial contre l'inflation. Il a tendance à rechercher un portefeuille qui combine des placements à revenu fixe et en actions.
Agressif: Dans cette catégorie, nous plaçons les clients qui sont prêts à prendre autant de risques que nécessaires en échange du meilleur rendement possible. Ils ne sont pas trop sensibles à la volatilité du marché. Ils ont tendance à avoir quelques connaissances financières, et leur horizon temporel est axé sur le long terme. Ils peuvent donc accepter des rendements négatifs et même des baisses brutales de leur portefeuille sur de courtes périodes.
Qu'est-ce que la répartition des actifs et pourquoi est-elle importante?
Elle consiste à diversifier les investissements entre différents actifs ou marchés financiers afin d'optimiser la performance et/ou de contrôler le risque global du portefeuille. L'allocation d'actifs explique une grande partie du rendement d'un portefeuille.
Tout comme les écrivains sont confrontés à la redoutable page blanche avant de commencer à rédiger et de décider sur quoi écrire, les gestionnaires sont confrontés à la décision de savoir dans quels actifs investir et dans quelle proportion, en tenant compte du profil de risque et de l'horizon temporel du client, afin d'essayer d'atteindre les objectifs fixés par ce dernier.
L'objectif est de construire un portefeuille d'investissement avec un profil de risque et de rendement basé sur les besoins et le profil de chaque investisseur. Il s'agit toutefois d'une tâche beaucoup plus difficile qu'il n'y paraît à première vue. Une partie de cette difficulté réside dans l'importance du choix entre les différentes classes d'actifs : des plus traditionnelles - actions, titres à revenu fixe et liquidités - à d'autres types d'actifs, tels que les matières premières, les devises ou les actifs alternatifs, pour n'en citer que quelques-uns, et dans quelle proportion le faire. Cette sélection et les pourcentages sont généralement effectués en tenant compte de la tolérance au risque et de l'horizon temporel de chaque investisseur, ainsi que des perspectives pour chaque classe d'actifs en fonction du contexte du marché.
En combinant les actifs, l'objectif est d'obtenir un portefeuille diversifié, de sorte que si une ou plusieurs classes d'actifs enregistrent de mauvaises performances, les autres classes d'actifs compenseront la baisse des rendements, voire les pertes potentielles. A l'inverse, si le portefeuille est investi dans une seule classe d'actifs, le risque est plus important, car tout dépendra de la performance de cette classe d'actifs.
Chez Agisa, nous organisons des réunions hebdomadaires pour ajuster l'allocation d'actifs de nos clients, afin que les portefeuilles soient constamment surveillés pour pouvoir adapter leur composition et leur proportion aux changements du marché si nécessaire. Une allocation d'actifs faite, par exemple, au début de l'année peut ne pas être idéale six mois plus tard si les circonstances ou les perspectives du marché ont changé, il faudra alors la réajuster pour s'assurer que le rapport risque-rendement reste approprié.
