Qu'est-ce que la gestion de portefeuille?
La gestion de portefeuille est un processus par lequel un gestionnaire de portefeuille gère un pool d'actifs, tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETF et d'autres types d'investissements, pour atteindre les objectifs financiers du portefeuille. . Le gestionnaire de portefeuille analyse les objectifs de placement, la tolérance au risque et la situation financière du client pour créer un portefeuille de placement personnalisé. Le gestionnaire de portefeuille surveille et ajuste ensuite régulièrement le portefeuille pour le maintenir en ligne avec les objectifs d'investissement du client et les évolutions du marché.
Comment fonctionne la gestion de portefeuille?
La gestion de portefeuille implique une série d'étapes pour créer, surveiller et ajuster un portefeuille d'investissement. Voici quelques-unes des étapes que nous suivons chez AGISA pour gérer les portefeuilles de nos clients :
Rencontre initiale: lors de notre première rencontre, nous discutons des objectifs financiers du client, de sa tolérance au risque, de sa situation financière et de toute autre information pertinente pour créer un portefeuille d'investissement parmi les meilleurs. n personnalisé.< br />
Sélection des actifs: une fois que nous comprenons les objectifs du client, nous sélectionnons les bons actifs pour créer un portefeuille équilibré et diversifié. Nous utilisons des outils d'analyse pour évaluer le rendement potentiel et le risque de chaque investissement.
Suivi régulier: nous surveillons régulièrement le portefeuille du client pour nous assurer qu'il reste conforme à ses objectifs financiers. Nous examinons périodiquement le portefeuille pour déterminer si des ajustements sont nécessaires.
Ajustements: si le marché change ou si la situation financière du client change, nous ajustons le portefeuille en conséquence. Nous effectuons également des ajustements réguliers pour maintenir un juste équilibre entre les différents types d'investissements.
Pourquoi? Pourquoi la gestion de portefeuille est-elle importante?
La gestion de portefeuille est importante pour plusieurs raisons. Premièrement, il aide les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers. En travaillant avec un gestionnaire de portefeuille, les investisseurs peuvent créer un portefeuille personnalisé qui correspond à leurs objectifs et à leur tolérance au risque.
Deuxièmement, la gestion de portefeuille aide les investisseurs à diversifier leurs investissements. En investissant dans une variété d'actifs, les investisseurs peuvent réduire le risque et augmenter le rendement potentiel de leur portefeuille.
Troisièmement, la gestion de portefeuille aide les investisseurs à gagner du temps. En faisant confiance à un gestionnaire de portefeuille expérimenté, les investisseurs peuvent déléguer la gestion de leur portefeuille et consacrer leur temps à d'autres activités.
L'importance d'un bon gestionnaire de portefeuille
Un bon gestionnaire de portefeuille vous donnera:
Expérience: nous avons une équipe hautement expérimentée et qualifiée de gestionnaires de portefeuille qui ont une compréhension approfondie du marché et des stratégies d'investissement. De plus, nos gestionnaires de portefeuille ont fait leurs preuves en matière de résultats positifs pour nos clients.
Personnalisation: Chez AGISA, nous comprenons que chaque client est unique. Par conséquent, nous veillons à créer un portefeuille personnalisé pour chaque client, adapté à ses objectifs et à sa tolérance au risque.
Diversification: la diversification d'un portefeuille est essentielle pour réduire les risques et augmenter le rendement potentiel. Chez AGISA, nous veillons à ce que nos portefeuilles soient bien diversifiés afin de maximiser les avantages pour nos clients.
Transparence: Chez AGISA, nous croyons en la transparence dans toutes nos opérations. Par conséquent, nous veillons à ce que nos clients soient pleinement informés de la performance de leur portefeuille et de tout changement apporté à leur investissement.
